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如何进行黄金投资理财?黄金投资理财入门基础知识

天眼综合 2018-09-28 09:36:19
黄金投资理财  黄金投资理财入门基础知识  

如何进行黄金投资理财?黄金投资理财入门基础知识。黄金一直以来都是一种备受关注的投资工具,黄金价值高,同时也是一种独立资源,不会受到任何财团或者个人的控制,黄金交易市场公开透明。

如何进行黄金投资理财?黄金投资理财入门基础知识。黄金一直以来都是一种备受关注的投资工具,黄金价值高,同时也是一种独立资源,不会受到任何财团或者个人的控制,黄金交易市场公开透明。普通投资者每个月拿出一部分闲钱来投资黄金,不仅可以让自己养成投资理财的好习惯,还能获得收益减轻经济负担。2018年,黄金价格呈现一路上涨的趋势,是一种投资理财的好方法,但是在实际的黄金投资交易过程中,也会面临一定风险,下面为大家详细介绍。

如何进行黄金投资理财?黄金投资理财入门基础知识1

如何进行黄金投资理财?黄金投资理财入门基础知识

 

一、黄金投资品的种类及特点

1、实物黄金

黄金包括金条、金币以及金首饰等。因实物金成本较高,不利短期炒作,适合中长期投资。

目前,工行、招行等国有银行和首饰店都在出售实物金。相比首饰店的金首饰,银行实物金保值功能突出,而且加工成本及损耗远比金店低,是更好的选择。不过目前只有少数银行提供回购服务,而且会收取一定手续费,个别银行虽然免费但还会一定程度抬高回购价。

2、积存金

积存金是一款黄金的创新产品,解决了实物金门槛较高的问题。由于该业务是实物金的零存整取,本质与实物金并无区别,更适合中长期投资。

目前,工行、中行及中信等银行推出了积存金业务,投资者可以每月拿出一定的金额(最低100元或者1克起购)买入黄金,到期可以选择兑换实物金条或其他金制品(如金币),也可以选择赎回。虽然积存金投资门槛较低,变现灵活,投资者仍需要注意在申购赎回时还要支付较高的服务费。

3、纸黄金

纸黄金是一种个人凭证式黄金,投资者可以在银行账面上买卖“虚拟”黄金,也可以凭此黄金单证提取黄金实物。由于起始门槛较低(最低为0.1或0.01盎司),较为适合黄金投资的初级投资者。

目前,工行、招行、建行等几大国有银行提供纸黄金服务。虽然纸黄金当天可交易多次,但在交易过程中还存在点差,比如工行纸黄金点差为0.4元,中间价为200元,那么银行买入价为199.6元,卖出价为200.4元,则投资者进行一买一卖时需要额外付出0.8元。

4、黄金基金

黄金基金主要有跟踪国内黄金期货价格的ETF和跟踪国际金价的QDII。黄金ETF将不低于90%的资产投资于金交所的Au99.99现货黄金合约。相比现货黄金,其交易起点和成本都相对较低,流动性更好,此外还可以通过溢价套利增加收益。不过一些QDII产品申购费用较高,不太适合短期投资。

5、现货黄金合约

国内黄金现货实盘合约在上海黄金交易所交易,包括Au99.5、Au99.95、Au99.99、Au100四个合约,投资者需要将交易的全额资金存入交易所指定账户。其中Au99.99合约交易量最大、流动性最好,也是最常见的投资品种。优点是交易成本较低,且支持T+0和双向交易,缺点是交易门槛也较高(10克起投),同时还存在撮合交易不成功的风险。

6、黄金期货

黄金期货是以实物金作为合约标的物的标准化合约。黄金期货交易十分便捷,投资者在期货交易所开户即可办理。黄金期货采用多空双向交易及T+0交易制度,不过起点不低于3万,并且采用杠杆方式,一般10倍左右,风险较高,因此更适合专业投资者。

7、黄金T+D

黄金T+D是上海黄金交易所规定的黄金现货延期交收交易品种。投资者可直接到银行开户办理,该合约可在交易日当天交割,也可以无限延期交割。不过,该方式主要是以保证金方式进行买卖,风险较高,而且门槛和手续费也较高。

总的来看,黄金期货、黄金T+D等带杠杆的产品高收益高风险,适合专业投资者;而实物金、纸黄金、黄金ETF、现货黄金等无杠杆的产品则适合普通投资者。

二、黄金市场行情分析

不论是投资哪种黄金理财产品,能否盈利依赖于国际金价的走势。因此,投资者应该关注考虑影响价格的许多因素,尤其要关注美元“风向标”。

1、回顾今年黄金价格走势

今年年初,金价一度大涨,到四月中旬一度逼近1370美元/盎司。但随后就历经了持续5个月下跌,跌幅超过12%,仅在8月就下跌3%。直至8月中旬探至1160低点后,国际现货黄金才反弹重回1200美元关口。

2、黄金价格主要影响因素

美元走势。首先,美元指数坚挺会一定程度削弱黄金作为储值和保值的地位,此外,黄金市场一般以美元为标价,所以两者走势有很强的负相关性。比如美元指数今年4月以来,持续反弹超过8%,一度逼近97高位,伴随着的是黄金一路走跌。

避险需求。除了国际战争、政治大事件影响外,经济危机也会引起投资者的避需求,引发金价上涨;相反,金价也会受到打压。比如美联储年内启动加息后,国际金价自1350高位下跌,正是因为美联储加息代表着美国经济的良好。

通货膨胀。黄金作为唯一的非信用货币,自身价值非常高。如果物价稳定,货币购买力就稳定;相反,通货膨胀越严重,经济陷入滞胀状态时,货币购买力就越弱,黄金便备受青睐。比如特朗普指责美联储货币政策过于收紧及美联储发表“鸽派”演讲后,黄金价格一度反弹。

长期来看,随着上半年支持国际金价大幅下跌的主要因素消退,国际金价有望迎来大行情。一是多重因素将压制美元指数,主要包括人民币受“逆周期因子”影响应声反弹和英国脱欧谈判进展突破令英镑创下四周新高。二是避险情绪将进一步升温,主要受国际贸易局势紧张及新兴市场货币危机影响。三是美联储9月加息后,货币政策或会转向宽松。

短期来看,黄金仍处在弱势的调整中,能否见底尚待考验。投资者对走势把握不准会出现亏损,因此建议选择低风险的产品长期持有,比如黄金ETF、纸黄金等。

三、黄金投资理财技巧

一:选择黄金产品

黄金投资有很多种渠道,例如我们最熟悉的实物黄金投资,还有现货黄金、期货黄金、黄金期权等等理财方式。投资理财最主要的目的还是为了赚钱,所以对于普通投资者来说,选择操作简单,收益也不错的黄金理财产品很重要。对于理财小白来说,现货黄金确实是个不错的选择,现货黄金是操作简单、杠杆交易、买涨买跌都能赚钱、交易时间长且灵活的黄金理财产品,但再好的理财产品也需要承担一定的风险,在投资之前做好风险管理。

二:合理配置资金,量力而行

投资者可以在不影响正常生活、工作和家庭的情况下,根据自身的经济情况,合理配置资金,做到量力而行。黄金买卖存在一定风险,建议不要轻易涉足期货市场,小额者购入实物金较为妥当,就算开始黄金的价位不好,但也只是蚀掉利息而已。

三:明确目的,合理选择投资风格

目前,黄金投资者可细分为三类:黄金窖藏者、黄金投资者和黄金投机者。其中黄金窖藏者多长期持有黄金,其目的主要用于资产保值,对金价不敏感;黄金投机者主要利用金价波动,短期内买入和卖出赚取其中的差价。具体来说,实物黄金可以长期资产配置。纸黄金(黄金的纸上交易)适合中短线交易,盈利模式是通过低买高卖,获取差价利润。

四:关注汇率变动

黄金价格一般与美元汇率走势相反,当美元贬值时,金价往往上涨,反之亦然。在本国货币升值时,人们可以在外国购买到较为便宜的黄金货物,因为黄金在国内价格不动或是下跌,并不表示黄金本身的价值就会相应下跌,有可能是本地货币与外国货币汇率变换的结果。因此,投资黄金需要具备一定的外汇知识,否则不要大量的投资黄金。

五:把握金价走势,买涨不买跌

在价格上升过程中,每一刻的购入行为都应该说是正确的,而当金价上升到最顶端而转势之时,则不宜买入。“买涨不买跌”的理论主要是提醒投资者,在进行黄金买卖时,不应片面看重价格水平,而忽略了黄金是处于“大熊”还是“大牛”的趋势。

六:顺势而为,分批买入

在确定行情性质的前提下,可以顺势而为。从策略上讲,应该沿着上升趋势操作,即朝着一个方向操作,坚持在回调中买入。由于最低点可遇而不可求,所以要分批买入,待涨抛出,再等待下一个买入机会。

七:理财是长期行为

投资理财不是赌博,不能让你实现一夜暴富,所谓的黄金理财是长期额行为,是在你选择了好的黄金理财产品的基础之上,在有前景的黄金理财产品的前提之下,需要有耐心,不会因为暂时的失利而自暴自弃。

以上是“如何进行黄金投资理财?黄金投资理财入门基础知识”的相关介绍。随着理财市场不断发展,黄金理财产品作为黄金衍生品,投资的方式多种多样,投资理财的朋友都想赚大钱,往往想的是赚的越多越好。但黄金投资理财不能贪婪,需要见好就收。根据自己的实际情况设置好止盈线,有纪律的投资,把浮盈落袋为安,防止竹篮子打水一场空。

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